毎月たまる「現金・クレカの領収書」…もう迷わない！整理ルール＆保管術まとめ

はじめに

現金・クレカの領収書が毎月たまって困っていませんか？

支払い方法が増えるほど、整理が面倒になりますよね。
私もかつては「財布に溜める → 月末に慌てて入力…」の繰り返しでした。

この記事では、個人事業主にも家庭にも使える、簡単で継続できる「領収書整理のルール」をご紹介します！

基本方針：4つのステップ

① 分ける	「現金／クレカ」「事業／個人」で分類	最初から封筒・ポーチで分ける
② 記録する	アプリ・表計算ソフトに入力	レシート撮影アプリがおすすめ
③ 保管する	月ごとに保存 or PDF化	紙＝封筒＋ファイル、デジタル＝クラウド
④ 処分する	保存期限後に処分	電帳法対応ならスキャン後に破棄OK

整理のコツとおすすめアイテム

1. 「分ける仕組み」をつくる

• 月毎に仕切りを作り領収書を、その月のフォルダに投げ入れる。必要に応じて「現金／クレカ」分類も。

「袋分け派？」「フォルダ派？」

参考：

• 私の場合は、フォルダ派です。なんといっても出し入れが気楽。気楽なのが一番良くないですか？
• 100均の月別ポケットファイルで
  1月：現金／クレカ, 2月：現金／クレカ … と管理
• 色分け付箋（青＝現金、赤＝クレカ）もおすすめ！

2. 記録は溜めない！3日に1回が理想

• アプリで撮影 or スプレッドシート入力
• おすすめアプリ：
  • 弥生のレシート取込
  • freee、A-SaaS、やよい など

3. 保管方法は「紙 or デジタル」で選ぶ

アナログ派：

• 仕切りフォルダ＋ラベルで月別に分ける
• クリアファイルに年度ごとに保存

デジタル派：

• スマホ or スキャナでPDF化
• Google Drive、Dropbox、Evernoteなどで「月別フォルダ」に保存
  ※ 電帳法対応を目指す場合は保存形式に注意！

おすすめルーチン

タイミング	すること
毎日 or 毎週	レシートを分類＋記録（アプリ or 台帳）
月末	月ラベルをつけて保存（封筒 or フォルダ）
決算前	スキャン or 並べ替えて税理士に提出

使ってよかったアイテムTOP3

1. 月別12仕切りファイル（セリア／無印良品）
2. ScanSnap iX100（＋やよいの青色申告）
3. Googleスプレッドシート（クラウド管理に最適）

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まとめ：仕組みがあれば迷わない！

「領収書整理」は仕組みで解決

• 支払方法で分ける
• 3日に1回記録
• 月ごとにまとめて保管